El misterioso bloqueo de miles de cuentas bancarias de chinos en España

En la última semana un misterioso caso ha llegado a los medios de comunicación cuando se ha conocido que miles de ciudadanos chinos han sufrido el bloqueo de sus cuentas bancarias en sucursales españolas, muchas pertenecientes al banco BBVA. Aunque no hay cifras exactas y todo parece envolverse en el tradicional hermetismo de la comunidad china, el escándalo ha llegado a los medios de comunicación, sobre todo porque es absolutamente inusual que los chinos se manifiesten públicamente. Menos aún que protesten o inicien procesos legales, pues en cierto sentido son una comunidad fantasma. Esta vez lo han hecho y hasta en China ha tenido repercusión el problema de sus ciudadanos.

Unos 5.000 chinos del distrito de Usera, en Madrid, el lugar en el que mayor concentración de ciudadanos de esta nacionalidad hay en España (8.215 residentes del total de 34.517 en Madrid y 195.345 en todo el país), no solo se han quejado y manifestado por el bloqueo de sus cuentas bancarias, sino que están dispuestos a acudir al Tribunal Constitucional con tal de desbloquearlas. Lo que es normal, si tenemos en cuenta que algunas de estas llevan meses bloqueadas.

Cumplimiento de normativa según los bancos, racismo según las asociaciones chinas

Según las entidades bancarias lo único que hacen es cumplir con sus obligaciones para el control de blanqueo de capitales que emana de Sepblac, la agencia estatal española para la prevención de esta actividad ilegal. Sin embargo, lo que en los medios españoles se está informando es que las cuentas pueden ser desbloqueadas una vez se presenta la documentación requerida, algo que en principio sitúa a los bancos en un comportamiento claramente abusivo. Por ejemplo, en algunas informaciones se puede encontrar que representantes de entidades bancarias afirman que el nivel de desbloqueo de cuentas bancarias se efectúa a buen ritmo, ¿no debería pedirse información primero y bloquear después?

Protesta de clientes chinos del banco BBVA en la sede de la entidad en Madrid, España, 15 de febrero de 2019. / Juan Medina

En el otro extremo, los distintos representantes de asociaciones chinas alegan que las medidas se están produciendo sin un motivo aparente y en muchos casos los perfiles no son los de ciudadanos que blanquean capitales, pues se trata de estudiantes, ancianos, trabajadores o pequeños comerciantes. Por tanto, entienden que los bloqueos se están produciendo más por una cuestión de nacionalidad que realmente por encontrarse verdaderos motivos que sustenten el bloqueo de las cuentas. 

En distintos diarios españoles pueden encontrarse quejas de ciudadanos con importes bajos en sus cuentas que han sido bloqueadas o ciudadanos a los que se les solicita documentación en múltiples ocasiones sin que finalmente su cuenta se desbloquee. 

La barrera idiomática y cultural no está ayudando en absoluto. Aunque la mayoría habla el idioma lo suficiente para poder desarrollar su trabajo, no se trata de un dominio suficiente a la hora de emprender acciones legales o conocer la alambicada estructura legal del país. Por ello, están acudiendo a asociaciones de protección y asistencia legal de chinos, las cuales, al igual que las oficinas consulares, se encuentran completamente desbordadas, pues han recibido cientos de quejas solo en la última semana.

En situación dramática

Dado que los ciudadanos chinos llevan con las cuentas bloqueadas desde 2018, algunos durante muchos meses, la situación personal empieza a ser dramática pues muchos no tienen liquidez para los gastos básicos y han estado subsistiendo gracias a familiares y amigos, pero el masivo bloqueo está también dificultando que este apoyo solidario se mantenga en el tiempo. Todo ello, además, coincidiendo con las celebraciones del Año Nuevo Lunar chino, una festividad de enorme importancia.

¿Cuál es el prototipo de blanqueador de capitales?

Hay que explicar que el blanqueo de capitales es, por lo normal, una actividad ilícita que sirve para legalizar el dinero ganado con otras actividades ilegales. Por ejemplo, un criminal que obtiene cuantiosos beneficios con una actividad ilegal (venta de armas o drogas, prostitución, etc.) o un empleado público corrupto que recibe una comisión por otorgar una concesión a una empresa intentará blanquear el dinero si su montante es superior a lo que pueda gastar. Es entonces cuando surgen distintos tipos de blanqueadores de capitales. Desde los profesionales del crimen, con estructuras muy complejas en las que suelen intervenir abogados, economistas o testaferros, hasta los delincuentes o corruptos de poca monta que suelen recurrir a familiares o amigos.

Por tanto, cuando las entidades bancarias, en especial BBVA, están bloqueando cuentas de ciudadanos chinos, y lo hacen por miles, es que entienden que están blanqueando dinero ilegal. Es decir, se trata de un delito sobre otro delito. Obviamente, ninguno de los ciudadanos chinos a los que se les ha bloqueado las cuentas encajan en el perfil del blanqueador de capitales, tampoco su método es el más habitual: no compran boletos de lotería, no compran inmuebles para luego venderlos, no compran en el casino fichas y después de perder unas cuantas solicitan un cheque al portador, no venden y comprar obras de arte… No son delincuentes blanqueando diner